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在今年资本市场大幅波动的情况下,兴业银行秉承“金融为民”的理念,激活财富体制改革动能,提升集团协同作战能力,在“财富银行”名片打造上取得新进展。截至10月末,该行管理的客户财富金融资产规模达2.3万亿元,位列股份制银行第2位。
据悉,在兴业银行启动实施的新一轮体制改革中,做大做强财富银行是重头戏,该行整合设立了零售平台部M6米乐、财富管理部,设立私人银行专营机构,从顶层设计上强化了财富业务的整体协同能力。随着组织架构、配套机制等基本到位,改革红利不断释放。
提速数字化转型,兴业银行积极打造“全产品超市”和财富开放平台。截至10月末,兴业银行存续产品已超一万只。同时依托数字化智能技术,打造财富管理定制化服务新模式,持续优化财富管理客户画像,梳理超1500个客户标签,基于产品全面刻画和标签模型应用,提升资产配置服务与客户需求匹配效率。
在加大科技“硬实力”投入的同时,兴业银行还持续提升财富管理专业服务的“软实力”。对内,通过组建财富顾问队伍,加强专业培训,全面提升队伍专业能力。对外,积极开展投资者教育活动,年内已举办超9200场投资者教育沙龙,覆盖客户近31万人次。
2021年理财销售新规出台以来,兴业银行不断完善涵盖售前、售中M6米乐金融资讯、售后的全生命周期管理机制。基于对市场形势的专业研判和对客户需求的精准分析,从全市场遴选优质机构和理财产品,不断丰富理财产品线。同时,进一步规范展示产品业绩比较基准,加强消保审查,切实保护金融消费者合法权益,为客户创造更大价值。
